Préparer son départ en retraite

Ce stage est conseillé à tout agent envisageant de partir à la retraite dans un ou deux ans. Il donne toutes les clefs pour faciliter et optimiser cette phase de la vie professionnelle.
Il est animé par d'anciens agents généraux d'assurance ayant expérimenté le départ à la retraite.

Objectifs

  • Maîtriser les étapes clés du départ à la retraite de l'agent général d'assurance,
  • Préparer, faciliter et optimiser le départ à la retraite,
  • Identifier les principales sources de difficultés pour mieux les appréhender,
  • Identifier l'impact des différentes formes d'exercice du métier sur le départ à la retraite,
  • Maîtriser l'aspect social du départ à la retraite.

Pré-requis

Agents généraux à 1 ou 2 ans de la retraite.

Public

Agents généraux d'assurance, n'exerçant pas en SARL.

Coût

  • 495 euros pour un agent adhérent (déjeuner inclus),
  • 595 euros pour un non adhérent (déjeuner inclus).
Prise en charge susceptible d'être versée par le FIF-PL : 300 euros dans la limite de l'enveloppe annuelle de financement  accordé en  2020.

Grâce à la mise en place d'un mécanisme de subrogation de paiement, vous ne réglez au moment de votre inscription, que le montant du stage restant réellement à votre charge, soit la différence entre le coût total du stage et le montant du financement du FIF-PL.

LES 7 POINTS DU PROGRAMME

 

1 - REALISER UNE PHOTOGRAPHIE COMPLETE ET CONCRETE DE L'AGENCE

  • L'état des lieux et les mises à jour nécessaires au plan personnel, social, comptable et fiscal,
  • La valorisation du portefeuille.

2 - IDENTIFIER LES ELEMENTS SUSCEPTIBLES D'ORIENTER SES CHOIX

  • L'indemnité compensatrice,
  • La cession de gré à gré,
  • La cession de parts dans le cadre d'une société de capitaux,
  • L'activité de courtage, de co-courtage, les mandats de compléments,
  • L'âge présumé du départ.

3 - METTRE EN ADEQUATION SON PROJET ET CELUI DE LA COMPAGNIE

  • Le devenir du portefeuille,
  • L'option de cession,
  • Le choix du successeur,
  • L'accompagnement du successeur,
  • Le lieu d'exercice,
  • La pérennité de l'agence. 

4 - DEFINIR LES DATES STRATEGIQUES

  • La cessation d'activité,
  • La durée d'accompagnement du successeur,
  • Les options de retraite.

5 - PLANIFIER LES DEMARCHES A REALISER ET REUSSIR LE JOUR j

  • La communication auprès des clients,
  • Les relations avec la compagnie,
  • L'information des collaborateurs,
  • La préparation des arrêtés de compte,
  • Les démarches auprès des caisses de retraite, 
  • Les relations aves les fournisseurs et autres organismes,
  • La signature des actes,
  • La répartition des charges entre le cédant et le repreneur.

6 - CONNAITRE ET MAITRISER LES CONSEQUENCES SOCIALES ET FISCALES APRES LE JOUR J

  • Les obligations sociales : régularisation des cotisations (URSSAF, allocations familiales, assurance maladie...),
  • Les obligations fiscales : calcul des plus values, exonérations, imposition ...
  • L'imposition sur la fortune ? 

7 - APRES LE DEPART ?...

  • Les obligations liées à l'interdiction de réinstallation,
  • Les responsabilités professionnelles et la protection juridique de l'agent général d'assurance à la retraite,
  • Les possibilités offertes par la loi Fillon. 

Modalité d'évaluation de la formation

  • Envoi à chaque stagiaire d un questionnaire de satisfaction à l'issue de la formation
  • Exercices et cas pratiques
  • Corrigés des exercices et cas pratiques réalisés pendant la formation

Methode pédagogique

  • Formation sur mesure adaptée à la situation de l'agent général d assurance
  • Formation en salle
  • Exposé à partir d'un diaporama et de fiches outils remis aux stagiaires
  • Exercices et cas pratiques
  • Echanges d'expérience entre les formateurs et les participants
  • Animation :
    - François-Xavier COUTEAU
    - Alain ROBERT
    - Yves TREVILLY

Animation

  • Signature de la feuille d'émargement par les stagiaires par 1/2 journée de formation suivie.
  • Délivrance d'une attestation de présence et d'une attestation de fin de formation.

Calendrier des sessions & inscriptions

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